Préstamos en District of Columbia: leyes de préstamos de día de pago, personales y de título (2026)
Préstamos de día de pago No disponibles
Los préstamos de día de pago no son legales en District of Columbia.
Préstamos personales
Límite de 24% al año; los prestamistas de dinero con licencia deben incluir todos los cargos.
Préstamos de título No disponibles
No hay ninguna ley de préstamos de título en DC.
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Preguntas frecuentes
¿Son legales los préstamos de día de pago en District of Columbia?
Los préstamos de día de pago no son legales en District of Columbia. La Payday Loan Consumer Protection Amendment Act de 2007 derogó la disposición de préstamos de día de pago para casas de cambio de cheques. Las casas de cambio de cheques con licencia no pueden adelantar dinero contra un cheque posfechado, y el límite de intereses de 24% de DC se aplica a los préstamos.
¿Cuánto cuestan los préstamos de día de pago en District of Columbia?
Interés máximo de 24% al año. Para los prestamistas de dinero con licencia, el límite cubre todos los cargos y comisiones.
¿Son legales los préstamos de título en District of Columbia?
No hay ninguna ley de préstamos de título en DC. El límite de intereses de 24% al año, con todos los cargos incluidos para los prestamistas de dinero con licencia, se aplica a los préstamos garantizados con el título de un auto, lo que no deja espacio para los préstamos de título típicos.
¿Qué interés pueden cobrar los prestamistas de título en District of Columbia?
24% al año.
¿Hay un límite a las tasas de interés de los préstamos personales en District of Columbia?
Límite de 24% al año; los prestamistas de dinero con licencia deben incluir todos los cargos.
¿Los prestamistas de préstamos personales necesitan licencia en District of Columbia?
Sí. Prestar dinero a más de 6% al año en DC requiere una licencia de prestamista de dinero, a menos que esté exento (por ejemplo, los bancos).