Préstamos en Utah: leyes de préstamos de día de pago, personales y de título (2026)
Préstamos de día de pago Legales
Los préstamos de día de pago (llamados préstamos de depósito diferido) son legales en Utah con prestamistas registrados en el Department of Financial Institutions (Departamento de Instituciones Financieras) conforme a la Check Cashing and Deferred Deposit Lending Registration Act.
Préstamos personales
Sin tope de tasa: las partes pueden acordar cualquier cargo financiero; los prestamistas deben notificar al DFI.
Préstamos de título Legales
Los préstamos de título son legales en Utah cuando los ofrecen prestamistas registrados en el DFI bajo la Title Lending Registration Act.
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Preguntas frecuentes
¿Son legales los préstamos de día de pago en Utah?
Los préstamos de día de pago (llamados préstamos de depósito diferido) son legales en Utah con prestamistas registrados en el Department of Financial Institutions (Departamento de Instituciones Financieras) conforme a la Check Cashing and Deferred Deposit Lending Registration Act. No hay un límite para los intereses ni los cargos, pero los intereses deben detenerse 10 semanas después de otorgado el préstamo.
¿Cuánto cuestan los préstamos de día de pago en Utah?
No hay límite de tasa ni de cargos en el estatuto de préstamos de día de pago. El Consumer Credit Code de Utah permite que las partes acuerden cualquier cargo financiero, a menos que otra disposición lo restrinja. El prestamista debe publicar su calendario completo de intereses y cargos en montos en dólares.
¿Se puede refinanciar (rollover) un préstamo de día de pago en Utah?
Los refinanciamientos (rollovers) solo se permiten si tú lo pides, y solo dentro del límite de 10 semanas. Un prestamista no puede evadir el límite haciendo un préstamo nuevo para pagar uno anterior.
¿Son legales los préstamos de título en Utah?
Los préstamos de título son legales en Utah con prestamistas registrados en el DFI conforme a la Title Lending Registration Act. No hay un límite de tasa, pero un préstamo de título no puede ser mayor que el valor justo de mercado del vehículo, y en caso de incumplimiento el único recurso del prestamista es tomar y vender el vehículo.
¿Cuánto puedes obtener con un préstamo de título en Utah?
Un préstamo de título no puede exceder el valor justo de mercado del vehículo, y un prestamista no puede otorgar más de un préstamo de título sobre el mismo vehículo a la vez.
¿Hay un límite a las tasas de interés de los préstamos personales en Utah?
Sin tope de tasa: las partes pueden acordar cualquier cargo financiero; los prestamistas deben notificar al DFI.
¿Los prestamistas de préstamos personales necesitan licencia en Utah?
No es una licencia propiamente: un acreedor sujeto al Consumer Credit Code debe presentar una notificación al DFI al menos 30 días antes de comenzar a operar en Utah, renovarla antes de diciembre de 31 cada año, y demostrar que está registrado en NMLS. Un acreedor que no presente la notificación no puede dar crédito a consumidores de Utah. Las instituciones de depósito con seguro federal y sus subsidiarias de propiedad total están exentas.